מפת הדרכים האולטימטיבית למעבר מושלם ובטוח בין מוצרים פיננסיים.
תחנה 1: לבחור בחוכמה – התאימו לעצמכם בקפידה את המוצר הפנסיוני, מסלול ההשקעה והתנאים הנלווים. פחות בקיאים בנושא? זה בסדר גמור, קחו את הזמן ונצלו את הייעוץ המקצועי של סוכן הביטוח.
תחנה 2: למלא, לחתום ולהעביר – סוכן הביטוח יגיש לכם את כל הטפסים הרלוונטיים. עם השלמת החתימות, המסמכים יועברו לחברת הביטוח. אל תחתמו לפני שהבנתם על מה אתם חותמים. לא ברור? שאלו את הסוכן.
תחנה 3: יצירת המוצר – לאחר אישור המסמכים, חברת הביטוח תפיק את המוצר הפנסיוני המבוקש, בין אם מדובר בקרן השתלמות, קופת גמל, ביטוח מנהלים או קרן פנסיה. לחצו כאן כדי לקרוא על ההבדלים ביניהם.
תחנה 4: שיתוף המעסיק – סוכן הביטוח יעדכן את המעסיק שלכם בפרטי הקופה החדשה וידריך אותו כיצד לנתב את הכספים בצורה הנכונה.
תחנה 5: מעבר בטוח של הכספים – חברת הביטוח תנהל את תהליך העברת הכספים מהמוצר הישן. קחו בחשבון שלחברת הביטוח הקודמת יש עד 14 ימי עסקים כדי לנסות לשכנע אתכם להישאר. אבל אם תשארו נחושים – הכספים יזרמו בבטחה.
תחנה 6: הקפדה על הפרטים – תוודאו שכל המשתנים החשובים – מהוותק ועד דמי הניהול – עודכנו במדויק במוצר החדש, בהתאם למה שסגרתם עם סוכן הביטוח שלכם בתחילת המסע.
וכמו בכל מסע, גם כאן ההכנה וההתמצאות הן שם המשחק. אז היעזרו בנו, בסוכני הביטוח, אל תדלגו על תחנות חשובות, ושמרו על הפרטים הקטנים. ככה תוכלו להגיע בבטחה אל היעד – עתיד פנסיוני מבטיח ומותאם אישית בדיוק בשבילכם.
למה בכלל לעבוד עם סוכן ביטוח? המאמר הזה יענה על כל השאלות שלכם
